香港信用卡犯罪案例2；私人保镖公司

案例二：香港盗取卡资料，韩国造假行诈骗

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案件情节 香港廉政公署曾与韩国警方联手破获了一个制造及使用伪造信用卡的国际犯罪集团，分别在两地拘捕涉案嫌疑人六名，包括身为集团首脑的一名香港男性。他以贪污手法从多家马来西亚酒店和香港店铺取得客户资料后，将之迅速转给在韩国的其他集团成员，在当地制造及使用假卡，共骗取价值约75万港元的财物。该集团所有伪卡均是"用毕即弃"，信用额度用完便立即将卡销毁。其中一名在韩国落网的香港籍犯罪嫌疑人手中有100多张伪造信用卡，曾在韩国130多家商户购买珠宝及电器产品，总价值达75万港元。警方从其在汉城租住的酒店房间内起获大批摄录机、金饰、名表、珠宝、名贵时装等贵重物品，以及200余套信用卡资料、两台用于制作假卡的计算机和一些软件。


案情剖析 犯罪集团之所以选择跨国家、跨地区作案，原因在于：①诈骗成功的几率高；②国家和地区间法律差别大、文化差异大，则作案空间广；③商户收银人员辨别其他国家、地区信用卡真伪的能力差；④发卡行与收单行之间清算过程长，犯罪分子有更长的作案时间；⑤警方侦破的难度大，犯罪分子脱逃较易。而其实施犯罪一般分为四个步骤：步骤一，集团主犯以窃取或交换形式，获取一国或一地区的信用卡客户资料；步骤二，将获取的信用卡资料转交另一国成员制造假卡；步骤三，在假卡制造卡地或另一地大量购买金饰、珠宝、电器、珍贵药材等易折金物品；步骤四，刷过的卡或用完信用额度的卡，立即销毁，以图 "毁卡灭迹"，逃避警方追捕。
                               
                                

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